Det finns ingen fastställd tröskel för kontantinsättningar som utlöser bankrapporteringskrav till regeringen. Banker måste lämna in en valutatransaktionsrapport (CTR) för varje kontantinsättning på $10 000 eller mer, men de kan också lämna in CTR för insättningar under det beloppet om de misstänker olaglig aktivitet.
Förutom CTR:er måste banker också lämna in rapporter om misstänkta aktiviteter (SAR) för alla transaktioner som de tror kan vara relaterade till penningtvätt eller andra ekonomiska brott. Det finns ingen fastställd tröskel för SAR-anmälningar, och banker kan lämna in SAR för alla transaktioner, oavsett beloppet det handlar om, om de misstänker misstänkt aktivitet.
Det är viktigt att notera att banker inte är brottsbekämpande myndigheter, och de är inte skyldiga att utreda misstänkt aktivitet. De är dock skyldiga att rapportera misstänkt aktivitet till regeringen så att brottsbekämpande myndigheter kan utreda.
Om du gör en stor kontantinsättning är det viktigt att du är beredd att svara på frågor från din bank om källan till medlen. Om du inte kan ge en tillfredsställande förklaring kan din bank lämna in en CTR eller SAR.
